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La strada giusta per i tuoi investimenti

    • Rispetta l'ambiente. Pensaci prima di stampare.

Zurich MultInvest Step

Crescita o tranquillità negli investimenti? Non devi più scegliere: con Zurich MultInvest Step puoi ottenere il giusto equilibrio di entrambi.

La polizza multiramo a vita intera di Zurich ti consente di fare i passi giusti nel labirinto degli investimenti grazie:

  • a diversi percorsi per far crescere l’investimento, con ampie possibilità di personalizzazione in caso di cambiamenti nelle tue esigenze di portafoglio
  • a un approccio graduale al mondo finanziario a seconda della tua propensione al rischio
  • alla grande esperienza di Zurich Investments Life in un offerta realizzata in collaborazione con Azimut SGR

Grazie a Zurich MultInvest Step puoi raggiungere i tuoi obiettivi, coniugando opportunità di crescita (con la selezione di fondi esterni Unit Linked)ed esigenza di tranquillità (con la Gestione Separata).

Puoi adattare il piano di investimento al tuo passo investendo:

_ fino al 100% in fondi selezionati tra quelli dei più importanti gestori sul mercato con la possibilità di scegliere tra le 4 Linee di gestione quella che meglio si adatta al tuo profilo di rischio. Oppure puoi optare per una combinazione libera tra i fondi di investimento disponibili.

_ fino al 40% nella Gestione Separata Zurich Trend con un percorso stabile, per offrire maggiore tranquillità al tuo piano.

_ oltre il 40% nella Gestione Separata, in questo caso si attiva il Piano di Spostamento Automatico, cioè un percorso dinamico, che consente un ingresso graduale nel mondo finanziario. Ogni trimestre il 5% di quanto inizialmente investito in Gestione Separata viene automaticamente trasferito nella Linea di gestione prescelta fino al raggiungimento dell’obiettivo di bilanciamento desiderato.

4 linee per te

Linea MultInvest Step Prudente

Asset allocation

Linea MultInvest Step Moderata

Asset allocation

Linea MultInvest Step Bilanciata

Asset allocation

Linea MultInvest Step Dinamica

Asset allocation
In dettaglio
  • Caratteristiche

    Tipologia di prodotto

    Contratto di assicurazione di tipo multiramo 

    Forma tariffaria

    Vita intera a Premio Unico, con Premi Unici Aggiuntivi e Versamenti Programmati facoltativi

    Età alla sottoscrizione

    Contraente:

    • Persona Fisica di almeno 18 anni
    • Persona Giuridica

     

    Assicurato:

    • Persona Fisica con età compresa tra 18 e 85 anni

     

    Limiti di premio

    Premio Unico Iniziale: minimo € 50.000

    Premio Aggiuntivo: minimo € 5.000

    È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 500 euro), trimestrale (minimo 1.500 euro), semestrale (minimo 3.000 euro) o annuale (minimo 5.000 euro). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

     

    Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00


    Linee Guidate

    Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in un’attività di:

    • composizione delle Linee MultInvest Step guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
    • monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Multinvest Step guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse

    L’attività di monitoraggio trimestrale può comportare la modifica della composizione delle Linee Multinvest Step guidate in termini di:

    • modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee
    • sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici

    *Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee Guidate MultInvest

    Servizio di gestione della Linea Libera

    Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.

     

    La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR.

     

    Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale. È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.


    * Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi ai limiti e alle modalità inerenti le operazioni di switch.

    Gestione separata

    La Gestione Separata è Zurich Trend

    Piano di spostamento automatico

    Il Piano di Spostamento Automatico, è un percorso dinamico che consente un ingresso graduale nel mondo finanziario che si attiva se scegli di investire oltre il 40% del Premio Iniziale nella Gestione Separata.

     

    A partire da sei mesi dopo la sottoscrizione del contratto e poi ogni trimestre, il 5% di quanto inizialmente investito in Gestione Separata viene automaticamente trasferito nella Linea MultInvest Step prescelta fino al raggiungimento dell’allocazione obiettivo desiderata.

    Protezione Vita

    Zurich MultInvest Step include anche un’importante componente di protezione che ti permette costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore.

     

    In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest Step permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo un capitale che, per la parte investita nella Linea MultInvest Step, viene maggiorato di un importo variabile in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso, mentre nelle fasi negative consente di annullare le perdite, recuperando il premio versato. Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati e di tutelare i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi.

     

    Inoltre Zurich MultInvest Step è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

    Servizi Opzionali

    Take Profit

    L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

     

    Life Cycle

    L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Dinamica, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni.

     

    Piano di Prestazioni periodiche

    Con un versamento minimo di 30.000 euro puoi scegliere di attivare un piano di prestazioni periodiche tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni. L’opzione avviene tramite operazioni programmate di disinvestimento quote.

  • Documenti informativi

Quotazioni e rendimenti

Accedi alla pagina di quotazioni e rendimenti dei prodotti Zurich di risparmio, investimento e previdenza.
Scopri di più

Reti di consulenti finanziari

Questa polizza è disponibile presso le seguenti reti di consulenti finanziari
    • Gruppo Azimut
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Vicino a te

Al tuo fianco ogni volta che ne hai bisogno

Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life

La polizza Zurich MultInvest Step è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A.

Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo.Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.

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