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La strada più semplice per accedere al mondo finanziario

    • Rispetta l'ambiente. Pensaci prima di stampare.

Zurich MultInvest Plus

Non sempre è facile decidere come investire i propri risparmi. Zurich MultInvest Plus è la risposta che cerchi, perché con un unico prodotto hai la possibilità di

  • soddisfare il tuo bisogno di sicurezza grazie alla Gestione Separata che ti permette di ottenere rendimenti stabili nel tempo e garantirti almeno il tuo capitale
  • sfruttare le opportunità di crescita dei mercati finanziari tramite la componente di fondi di investimento scegliendo tra i migliori operatori presenti sul mercato.

Dovrai solo decidere come ripartire i tuoi risparmi, in base alle tue esigenze: se dedicare una quota più importante alla protezione del tuo capitale oppure se cogliere maggiormente gli andamenti dei mercati finanziari. 

Zurich accompagna le tue scelte nel tempo: ogni tre mesi si occupa infatti di controllare che la Linea Guidata da te scelta sia adeguata alle condizioni di mercato.

Zurich MultInvest Plus prevede 4 Linee Guidate, ovvero una combinazione predefinita di fondi obbligazionari e azionari o Alternativi che si differenziano per la loro composizione, e una Linea Libera ovvero una combinazione libera di fondi scelti da te.

> Esempio di Asset Allocation Linea Libera

4 linee per te

MultInvest Plus Prudente

  • E' caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.
Esempio Asset allocation

MultInvest Plus Moderata

  • E' composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari
Esempio Asset allocation

MultInvest Plus Dinamica

  • E' contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.
Esempio Asset allocation

MultInvest Plus Flessibile

  • E' costituita da Fondi Alternativi. Ha l'obiettivo di ottenere rendimenti stabili nel tempo e contenere le oscillazioni dei mercati.
Esempio Asset allocation
In dettaglio
  • Caratteristiche

    Tipologia di prodotto

    Contratto di assicurazione di tipo Multiramo

    Forma tariffaria

    Vita intera a Premio Unico iniziale, con Premi Unici Aggiuntivi e Versamenti Programmati facoltativi

    Contraenza

    Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Persona Giuridica).

    Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato

    Età alla sottoscrizione

    Contraente: minimo 18 anni.

    Assicurato: minimo 18 anni, massimo 85 anni (età assicurativa).

    Classi di Premio Potenziali (CPP)

    Al momento della sottoscrizione il Contraente sceglie la propria Classe di premi potenziali da attribuire al contratto in funzione della previsione di premi che intende versare durante la vita del contratto. La scelta della CPP non è modificabile in corso di contratto.

    • CPP A: previsione versamenti futuri fino a 749.999,99 €
    • CPP B: previsione versamenti futuri da 750.000,00€ fino a 2.499.999,99 €
    • CPP C: previsione versamenti futuri a partire da 2,5 milioni di Euro.

    (Premio unico iniziale minimo per accedere 250.000,00 Euro)

    Limiti di Premio

    Premio Unico Iniziale: minimo € 15.000 Premio Unico Aggiuntivo: minimo € 2.400 È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati con un limite minimo di 1.200 euro annui. I versamenti possono avere cadenza:
    • mensile (minimo 200 euro)
    • trimestrale (minimo 600 euro)
    • semestrale (minimo 1.200 euro)
    • annuale (minimo 2.400 euro)
    In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità. Cumulo premi complessivo nel corso della durata contrattuale: massimo € 10.000.000.

    Linee Guidate

    La società effettua un servizio di gestione delle Linee Multinvest Guidate che si concretizza in un’attività di:
    • composizione delle Linee Multinvest Guidate*, includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
    • monitoraggio trimestrale, con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Multinvest Guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.
    L’attività di monitoraggio trimestrale può modificare la composizione delle Linee Multinvest Guidate in termini di:
    • pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee Multinvest Guidate
    • sostituzione di uno o più fondi.
    *Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee MultInvest Plus

    Servizio di gestione della Linea Libera

    Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria. La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri quantitativi. Sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR. Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale. È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.

    Gestione separata

    La Gestione Separata è Zurich Trend. Il cliente può scegliere di investire dallo 0% fino al 50% di ciascun premio in Gestione Separata. La rivalutazione annua minima del capitale investito in Gestione Separata garantita dalla Società è pari allo 0,00% per tutta la durata contrattuale.

    Protezione Vita

    Zurich MultInvest Plus include anche un’ importante componente di protezione che ti permette costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore. In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest Plus permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo il valore complessivo del proprio investimento aumentato di un’ulteriore percentuale (fino al 10%) mentre nelle fasi negative consente di annullare le perdite, recuperando il premio versato (Guaranteed Minimun Death Benefit). Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati e di tutelare i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi. Inoltre Zurich MultInvest Plus è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

    Servizi Opzionali

    L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

    L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Dinamica, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni.

    Dopo 5 anni dalla sottoscrizione l’opzione Rendita ti permette di convertire il valore di riscatto totale in una rendita annua vitalizia rivalutabile, secondo quattro modalità a scelta:

    a. una rendita vitalizia

    b. una rendita vitalizia pagabile in modo certo per 5 o 10 anni

    c. una rendita vitalizia reversibile

    d. una rendita vitalizia con controassicurazione.

    È inoltre disponibile un’innovativa prestazione di rendita certa periodica per un periodo di 5 o 10 anni, chiamata Decumulo.

    Un Piano di erogazione di Prestazioni periodiche che ti offre la possibilità di scegliere tra:

    - la percentuale da applicare ai premi versati nella Linea Multinvest (Guidata o Libera), al netto dei riscatti parziali (fino al 5% annuo)

    - la durata del periodo di pagamento (5 o 10 anni)

  • Documenti informativi

Quotazioni e rendimenti

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Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life
La polizza Zurich MultInvest Plus è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.
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