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Zurich MultInvest

Non sempre è facile decidere come investire i propri risparmi. Zurich MultInvest è la risposta che cerchi, perché con un unico prodotto hai la possibilità di

  • soddisfare il tuo bisogno di sicurezza grazie alla Gestione Separata che ti permette di ottenere rendimenti stabili nel tempo e garantirti almeno il tuo capitale
  • sfruttare le opportunità di crescita dei mercati finanziari tramite la componente di fondi di investimento scegliendo tra i migliori operatori presenti sul mercato.  

Dovrai solo decidere come ripartire i tuoi risparmi, in base alle tue esigenze: se dedicare una quota più importante alla protezione del tuo capitale oppure se cogliere maggiormente gli andamenti dei mercati finanziari.

Zurich accompagna le tue scelte nel tempo: ogni tre mesi si occupa infatti di controllare che la Linea Guidata da te scelta sia adeguata alle condizioni di mercato.

Zurich MultInvest prevede 4 Linee Guidate, ovvero una combinazione predefinita di fondi obbligazionari e azionari o Alternativi che si differenziano per la loro composizione.

4 linee per te

MultInvest Prudente

  • È caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.

Esempio Asset allocation

MultInvest Moderata

  • È composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari.

Esempio Asset allocation

MultInvest Dinamica

  • È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.

Esempio Asset allocation

MultInvest Flessibile

  • È costituita da Fondi Alternativi. Ha l’obiettivo di ottenere rendimenti stabili nel tempo e contenere le oscillazioni dei mercati.

Esempio Asset allocation

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In dettaglio
  • Garanzie

    Tipologia di prodotto

    Contratto di assicurazione di tipo multiramo

    Forma tariffaria

    Vita intera a Premio Unico, con Premi Unici Aggiuntivi e Versamenti Programmati del tutto facoltativi

    Contraenza

    Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica).

    Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.

    Età alla sottoscrizione

    Contraente: minimo 18 anni.

    Assicurato: minimo 18 anni, massimo 80 anni (età assicurativa).

    Limiti di Premio

    Premio Unico Iniziale: minimo € 10.000

    Premio Unico Aggiuntivo: minimo € 1.200

    Versamenti Programmati: minimo € 100 mensili

    Cumulo premi complessivo nel corso della durata contrattuale: massimo € 10.000.000

    Linee Guidate

    La Società effettua un’attività di composizione di ciascuna Linea Guidata individuando le categorie di investimento più appropriate in cui investire e selezionando i migliori fondi di investimento tra quelli collegabili al contratto. I fondi di investimento inizialmente collegabili al contratto, come componenti delle Linee Guidate, sono circa 40, ma il loro numero può variare negli anni. Su base annuale o anche con maggiore frequenza, se necessario, i fondi di investimento presenti nel contratto possono essere sostituiti o eliminati.

     

    Zurich MultInvest include un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in:
    • composizione delle Linee Guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
    • monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.

     

    L’attività di monitoraggio trimestrale può comportare la modifica della composizione delle Linee Guidate in termini di:
    • modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee
    • sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.

    Gestione separata

    La Gestione Separata è Zurich Trend. Il cliente può scegliere di investire dallo 0% fino al 50% di ciascun premio in Gestione Separata. La rivalutazione annua minima del capitale investito in Gestione Separata garantita dalla Società è pari allo 0% per tutta la durata contrattuale.

    Protezione vita

    Zurich MultInvest include anche un’ importante componente di protezione. E’ una copertura fondamentale e di grande valore per chi desidera costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo il valore complessivo del proprio investimento aumentato di un’ulteriore percentuale (fino al 10%) e di annullare eventuali perdite derivanti da una fase negativa di mercato recuperando l’intero premio versato sulla polizza.

    Questo meccanismo permette ai clienti di investire sui mercati finanziari, tutelando i propri cari dall’andamento dei mercati stessi. Inoltre Zurich MultInvest è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

    Servizi Opzionali

    Take Profit

    In caso di performance positiva della Linea Guidata del cliente questa opzione consente di mettere in sicurezza la plusvalenza ottenuta investendola nella Gestione Separata Zurich Trend.

    Life Cycle

    E’ un percorso guidato che prevede un programma di disinvestimenti automatici e graduali a seconda dell’età raggiunta dall’Assicurato, verso la Gestione Separata Zurich Trend.

    Piano di Prestazioni periodiche

    Questa opzione prevede un piano di disinvestimenti programmati dalla Componente Finanziaria che ti permette di ottenere un flusso di reddito di importo fisso e proporzionale ai premi destinati alla Linea Guidata.

  • Documenti

Quotazioni e rendimenti

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Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life

La polizza Zurich MultInvest è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.
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