Path Zurich Portfolio Plus
La gestione più esclusiva per avere sempre il meglio

Zurich Portfolio Plus

Zurich Portfolio Plus

Quando pensiamo ai nostri investimenti, guardiamo sia all'oggi sia al domani: ecco perché è fondamentale condividere scelte di lungo periodo con l’obiettivo di creare valore nel tempo.


Come funziona Zurich Portfolio Plus

Con Zurich Portfolio Plus hai l’opportunità di:

  • investire in una polizza unit linked, che segue e si evolve con le tue esigenze nel tempo grazie a 7 linee di gestione guidate che nascono da diverse combinazioni di fondi con differenti livelli di volatilità oppure con una combinazione libera di fondi. Ogni tre mesi Zurich effettuerà un monitoraggio della composizione delle linee guidate per mantenere la coerenza con il profilo di rischio.

  • offrire stabilità ai tuoi cari tramite la garanzia caso morte che consentirà di destinare il tuo capitale ai beneficiari che hai scelto.

Esempio di Asset Allocation Linea Libera

7 Linee di gestione investimento per te

Linea Portfolio Plus Prudente

  • E' caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.

Asset allocation Portfolio Plus Prudente

Linea Portfolio Plus Moderata

  • E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.

Asset allocation Portfolio Plus Moderata

Linea Portfolio Plus Bilanciata

  • E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.

Asset allocation Portfolio Plus Bilanciata

Linea Portfolio Plus Dinamica

  • E' contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.

Asset allocation Portfolio Plus Dinamica

Linea Portfolio Plus Equilibrata ESG

  • E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088

Asset allocation Portfolio Plus Equilibrata ESG

Linea Portfolio Plus Allegra ESG

  • E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Asset allocation Portfolio Plus Allegra ESG

Linea Portfolio Plus Vivace ESG

  • E' contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Asset allocation Portfolio Plus Vivace ESG

Zurich Portfolio Plus in dettaglio

  • Caratteristiche

  • Documenti informativi

Tipologia di prodotto

Contratto di assicurazione di tipo Unit Linked

Forma tariffaria

Vita intera a Premio Unico, con Premi Aggiuntivi e Versamenti Programmati del tutto facoltativi

Contraenza

Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Giuridica).

 

Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.

Età alla sottoscrizione

Contraente:

  • Persona fisica di almeno 18 anni
  • Persona Giuridica

 

Assicurato:

  • Persona Fisica con età compresa tra 18 e 80 anni

Limiti di premio

Premio Unico Iniziale minimo: 15.000 o 25.000 €, a seconda della tariffa scelta

Premi Aggiuntivi: minimo € 2.400

 

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 200  €), trimestrale (minimo 600 €), semestrale (minimo 1.200 €), o annuale (minimo 2.400 €). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

 

Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00

Linee Guidate

Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in un’attività di

  • composizione delle Linee Portfolio Plus guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
  • monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Portfolio Plus guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.

L’attività di monitoraggio trimestrale può comportare la modifica della composizione delle Linee Portfolio Plus guidate in termini di:

  • modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee
  • sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.

 

*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le Linee Portfolio Plus

Servizio di gestione della Linea Libera

Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.

La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR. Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale.

È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.

Protezione vita

Zurich Portfolio Plus include anche un’importante componente di protezione. E’ una copertura fondamentale e di grande valore per chi desidera costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore.

In caso di decesso dell'assicurato, in particolare, Zurich Portfolio Plus permette di ottenere un capitale pari al valore dell’investimento maggiorato, nel caso in cui tale valore sia inferiore ai premi investiti, di un importo variabile in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso. Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati finanziari, tutelando i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi.

Inoltre Zurich Portfolio Plus è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

Servizi opzionali

Piano di Prestazioni periodiche

Con un versamento minimo di 30.000 euro puoi scegliere di attivare un piano di prestazioni periodiche tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni.

L’opzione avviene tramite operazioni programmate di disinvestimento quote.

Quotazioni e rendimenti Zurich

Quotazioni e rendimenti

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Cosa fare per liquidare la tua polizza Vita Zurich

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Questo è un prodotto di Zurich Investments Life

La polizza Zurich Portfolio Plus è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e su questo sito sono disponibili: il Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.