Barca a vela

Zurich FlexInvest Premium

L’investimento che ha la flessibilità come punto fermo

Zurich FlexInvest Premium

Cos'è Zurich FlexInvest Premium

Un prodotto di investimento versatile che ti consente di coniugare stabilità e opportunità grazie alle Linee Guidate e alla Gestione Separata, ma ti dà anche la libertà di scegliere tra un’ampia gamma di fondi delle principali società di asset management a livello globale: il massimo dell’autonomia per consentirti di costruire un percorso di crescita del tuo capitale totalmente personalizzato*.

* È possibile sottoscrivere la versione Premium del prodotto con un investimento minimo pari a 250.000 euro.

 

Come funziona Zurich FlexInvest Premium

Per sottoscrivere questa versione l’investimento minimo è di 250.000 euro. Con Zurich FlexInvest Premium, sei libero di scegliere quanto investire in Gestione Separata - fino al 40% - e quanto in unit linked: hai a disposizione 4 differenti Linee Guidate per accedere ai mercati finanziari secondo il tuo profilo di rischio oppure la Linea Libera che offre una vasta gamma di fondi delle migliori società di gestione del risparmio.

Inoltre hai la libertà di:

  • modificare la linea di investimento prescelta in funzione delle tue esigenze e del tuo profilo di rischio
  • effettuare versamenti aggiuntivi in qualsiasi momento o attraverso un piano di versamenti programmati con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale
  • attivare uno dei servizi opzionali di gestione del capitale che semplificano e personalizzano il tuo investimento:

_Take profit*
Per salvaguardare le performance positive realizzate dalle linee d’investimento trasferendole nella Gestione Separata.

_Piano di prestazioni programmate*
Per integrare il tuo reddito puoi chiedere di riscattare automaticamente fino al 5% della somma dei premi versati nella componente unit linked per una durata pari a 5 o 10 anni.

* Le opzioni indicate non sono tra loro cumulabili

** La percentuale indicata sulle linee potrebbe subire variazioni nel corso dei ribilanciamenti trimestrali previsti dal prodotto

7 Linee di Gestione per te


FlexInvest Premium Active 20

E' composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente, prevalentemente concentrata su fondi obbligazionari. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 20%**, in linea con un profilo di rischio basso.

Asset allocation FlexInvest Premium Active 20

FlexInvest Premium Active 40

E' composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 40%**, in linea con un profilo di rischio medio.

Asset allocation FlexInvest Premium Active 40

FlexInvest Premium Active 80

E' composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente, prevalentemente concentrata su fondi azionari. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari dell’80%**, in linea con un profilo di rischio alto.

Asset allocation FlexInvest Premium Active 80

FlexInvest Premium Active 50 ESG

E' composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente che rispondono ai criteri ESG (Environmental, Social and Governance) nella propria politica di investimento. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 50%**, in linea con un profilo di rischio medio.

Asset allocation FlexInvest Premium Active 50 ESG

FlexInvest Premium Smart Tech

E' specializzata in fondi azionari che investono a livello globale in aziende di riferimento dell’evoluzione tecnologica, come l’Intelligenza Artificiale.

Asset allocation FlexInvest Premium Smart Tech

FlexInvest Premium Essential 20

Ha un'esposizione prevalente in fondi passivi, ovvero strumenti finanziari che mirano a replicare la performance degli indici azionari e obbligazionari differenziati per esposizione geografica e settoriale. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 20%**, in linea con un profilo di rischio basso.

Asset allocation FlexInvest Premium Essential 20

FlexInvest Premium Essential 80

Ha un'esposizione prevalente in fondi passivi, ovvero strumenti finanziari che mirano a replicare la performance degli indici azionari e obbligazionari differenziati per esposizione geografica e settoriale. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari dell’80%**, in linea con un profilo di rischio alto.

Asset allocation FlexInvest Premium Essential 80

Zurich FlexInvest Premium in dettaglio

Vita intera, di tipo Multiramo

Persona fisica di almeno 18 anni o Persona Giuridica.

Persona Fisica con età compresa tra 18 e 85 anni e 6 mesi.

  • Premio unico iniziale: minimo 250.000 Euro
  • Premio aggiuntivo: minimo 1.200 Euro

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 100 €), trimestrale (minimo 300 €), semestrale (minimo 600 €), o annuale (minimo 1.200 €). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00

Possibilità di scelta tra una delle 4 Linee Guidate composte da OICR combinati tra loro in percentuale variabile:

  • Linea FlexInvest Prudente
  • Linea FlexInvest Moderata
  • Linea FlexInvest Bilanciata ESG
  • Linea FlexInvest Dinamica

Oppure

  • in una combinazione libera di OICR a scelta del cliente tra quelli disponibili nel prodotto. E’ possibile selezionare minimo 2 – massimo 10 fondi con una % di investimento minima in ciascun fondo del 5% di ciascun premio (fino ad un massimo di 25 OICR per Contratto)
  • ed eventualmente nella Gestione Separata Zurich Flex (fino al 40%, di ciascun premio). L’investimento massimo in Gestione Separata è pari a 1.000.000,00 Euro

La rivalutazione del capitale assicurato può essere positiva o negativa in funzione del rendimento della Gestione Separata. E‘ prevista la restituzione del premio investito solo in caso di decesso.

Con cadenza trimestrale, Zurich effettua una attività di monitoraggio della composizione delle Linee guidate con lo scopo di verificare, attraverso analisi quantitative e qualitative se la composizione delle Linee Guidate in vigore è ancora adatta a rappresentare il profilo di rischio della Linea scelta dal Contraente.
A seguito di questa analisi Zurich se necessario potrà procedere con la modifica della Composizione delle Linee, sostituendo uno o più OICR.
Per ulteriori dettagli circa le tempistiche di Ribilanciamento si rimanda alle Condizioni Contrattuali.

Con riferimento alla Linea Libera, l’attività di monitoraggio trimestrale consiste nell’analisi degli OICR appartenenti alla stessa categoria al fine di attribuire a ciascuno di essi un punteggio e quindi formare una classifica degli OICR presenti in ciascuna categoria.
L‘attribuzione del punteggio agli OICR di ciascuna categoria avviene utilizzando criteri sia qualitativi sia quantitativi tipici del mercato di riferimento.

Zurich ogni anno, sostituisce, per ciascuna categoria di fondi, il fondo ritenuto peggiore sulla base del punteggio ottenuto dell’analisi qualitativa/quantitativa con un altro fondo della stessa categoria che è ritenuto migliore.

a) Copertura caso morte standard valida per tutta la durata del Contratto
In caso di decesso dell’Assicurato, è previsto il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, di un capitale pari alla somma tra:

  • il capitale assicurato in GS con il minimo del premio investito, e
  • il controvalore delle quote investite negli OICR maggiorato di una % variabile a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso (pari al 10% fino a 65 anni, al 5% da 66 a 70 anni e all’1% oltre 70 anni).

b) Prestazione caso morte minima garantita
In caso di decesso dell’Assicurato entro il 5° anno dalla data di decorrenza di ciascun premio e qualora l’età dell’Assicurato sia minore o uguale a 70 anni, fatto salvo quanto previsto nelle clausole di esclusione, è prevista una prestazione minima garantita pari al maggior valore tra:

  • la somma tra il controvalore delle quote investite nei fondi di investimento maggiorato di una percentuale variabile in base all’età e il capitale rivalutato relativo alla Gestione Separata, e
  • l’importo del premio pagato.

L’incremento del controvalore non può essere superiore a 200.000 Euro.

Take Profit
L'opzione Take Profit che consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

Piano di erogazione di Prestazioni Periodiche
Il Piano di erogazione di prestazioni periodiche che prevede il pagamento, per una durata di tempo prestabilita pari a 5 o 10 anni, di una prestazione di importo fisso calcolata in proporzione percentuale al premio versato nella Linea collegata al contratto.

Quotazioni e rendimenti Zurich

Quotazioni e rendimenti

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Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life

 

La polizza Zurich FlexInvest Premium è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.