Coppia in barca

Zurich Multinvest Pro

Versatile e sostenibile. Che futuro vuoi?

Zurich MultInvest Pro

Con Zurich MultInvest Pro puoi far crescere i tuoi risparmi, proteggere il tuo presente e costruire il tuo domani. Zurich MultInvest Pro è la soluzione che punta ad ottenere un rendimento, grazie all’equilibrio tra opportunità d’investimento e protezione assicurativa.

Perché acquistare Zurich MultInvest Pro

Stabilità e opportunità
Per puntare ad ottenere un rendimento cogliendo le opportunità del mercato finanziario e tutelare il tuo capitale grazie alla Gestione Separata.

Due componenti in un’unica soluzione
Per diversificare con un unico prodotto l’investimento tra componente assicurativa e componente finanziaria per:

  • consolidare il rendimento maturato annualmente investendo in strumenti a basso rischio che mirano a rendimenti stabili nel tempo, grazie alla Gestione Separata
  • entrare nel mondo finanziario con semplicità, scegliendo tra diverse Linee guidate in base al tuo profilo di rischio per sfruttare la volatilità dei mercati finanziari
Serenità per te e per i tuoi cari
Per tutelare economicamente i tuoi cari con la protezione del capitale in caso di prematura scomparsa. La pianificazione successoria è libera e fiscalmente vantaggiosa: puoi scegliere i beneficiari anche fuori dall’asse ereditario garantendogli l’esenzione dalle tasse di successione*.

* Nei limiti previsti dalla Legge

 

Come funziona Zurich MultInvest Pro

Zurich MultInvest Pro prevede 4 Linee Guidate, ovvero una combinazione predefinita di fondi obbligazionari e azionari che si differenziano per la loro composizione, e una Linea Libera ovvero una combinazione libera di fondi scelti da te. Puoi scegliere la tua combinazione:

  • Gestione Separata: minimo 10% e massimo 50%
  • Linee Guidate o Linea libera: la % rimanente



NOTA BENE: * la percentuale indicata sulle linee sottostanti potrebbe subire variazioni nel corso dei ribilanciamenti trimestrali previsti dal prodotto

4 Linee di gestione investimento per te


Zurich Active 40

È composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 40%*, in linea con un profilo di rischio medio.

Asset allocation Zurich Active 40

Zurich Active 80

È composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente, prevalentemente concentrata su fondi azionari. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari dell’80%*, in linea con un profilo di rischio alto.

Asset allocation Zurich Active 80

Zurich Active ESG 5O

È composta da un portafoglio di fondi obbligazionari e azionari gestiti attivamente che rispondono ai criteri ESG (Enviromental, Social and Governance) nella propria politica di investimento. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari del 50%*, in linea con un profilo di rischio medio.

Zurich Active ESG 5O

Zurich Essential 80

Ha un’esposizione prevalente in fondi passivi, ovvero strumenti finanziari che mirano a replicare la performance degli indici azionari e obbligazionari differenziati per esposizione geografica e settoriale. Ha un obiettivo di investimento in fondi azionari dell’80%, in linea con un profilo di rischio alto.

Asset allocation Zurich Essential 80

Zurich MultInvest Pro in dettaglio

- Premio minimo da 20.000 euro in una delle Linee guidate, nella Gestione Separata (da un minimo del 10% ad un massimo del 50%) o nella Linea libera.
- Versamenti aggiuntivi ciascuno di almeno 2.400 euro, in ogni momento.
- Se attivi il Piano di Versamenti Programmati, puoi versare un minimo di 1.200 euro all’anno con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale.

Zurich monitora, ogni 3 mesi, la composizione delle Linee guidate per assicurarsi che sia ancora la migliore rappresentazione del livello di rischio della Linea stessa.

Zurich ogni anno, sostituisce, per ciascuna categoria di fondi, il fondo ritenuto peggiore sulla base di analisi qualitativa/quantitativa con un altro fondo della stessa categoria che è ritenuto migliore. L’opzione è disponibile solo per i clienti che hanno scelto il ribilanciamento in proposta o nel modulo di switch.

- Take Profit*
In caso di performance positiva della Linea guidata scelta, l’opzione ti consente di mettere in sicurezza la plusvalenza ottenuta investendola nella Gestione Separata.

- Life Cycle*
Prevede disinvestimenti automatici e graduali verso la Gestione Separata in funzione dell’età raggiunta dall’assicurato. È attivabile solo per la Linea Zurich Acive 80

- Piano di erogazione di Prestazioni Periodiche*
È un piano di disinvestimenti programmati dalla componente finanziaria che ti permette di ottenere un flusso di reddito di importo fisso e proporzionale ai premi destinati alla Linea guidata.

- Switch
Possibili in ogni momento e senza limiti, tra le Linee guidate, la Linea libera e verso la Gestione Separata.

* Queste opzioni non sono cumulabili fra di loro e sono gratuite

In caso di decesso, è previsto il pagamento ai beneficiari designati, anche al di fuori dell’asse ereditario, di un capitale pari alla somma tra:
- il controvalore delle quote investite nei fondi di investimento
- il capitale rivalutato relativo alla Gestione Separata maggiorata di una percentuale variabile in base all’età dell’assicurato al momento del decesso.

Quotazioni e rendimenti Zurich

Quotazioni e rendimenti

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Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life

 

La polizza Zurich MultInvest Pro è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito www.zurich.it sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.