Quando pensiamo ai nostri investimenti, guardiamo sia all’oggi sia al domani: ecco perché è fondamentale condividere scelte di lungo periodo con l’obiettivo di creare valore nel tempo.
Con Zurich Portfolio Extra hai l’opportunità di:
- investire in una polizza unit linked, che segue e si evolve con le tue esigenze nel tempo grazie a 5 linee di gestione guidate che nascono da diverse combinazioni di fondi con differenti livelli di volatilità oppure con una combinazione libera di fondi. Ogni tre mesi Zurich effettuerà un monitoraggio della composizione delle linee guidate per mantenere la coerenza con il profilo di rischio.
- offrire stabilità ai tuoi cari tramite la garanzia caso morte che consentirà di destinare il tuo capitale ai beneficiari che hai scelto.
Linea Portfolio Extra Prudente
- E' caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.
Linea Portfolio Extra Moderata
- E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.
Linea Portfolio Extra Armonica ESG
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E’ costituita da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.
Linea Portfolio Extra Bilanciata
- E' composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.
Linea Portfolio Extra Dinamica
- E' contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.
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Caratteristiche
Tipologia di prodotto
Contratto di assicurazione di tipo Unit LinkedForma tariffaria
Vita intera a Premio Unico, con Premi Aggiuntivi e Versamenti Programmati del tutto facoltativi
Contraenza
Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Giuridica).
Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.
Età alla sottoscrizione
Contraente:
- Persona fisica di almeno 18 anni
- Persona Giuridica
Assicurato:
- Persona Fisica con età compresa tra 18 e 80 anni
Limiti di premio
Premio Unico Iniziale minimo: € 20.000
Premi Aggiuntivi: minimo € 2.400È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 200 euro), trimestrale (minimo 600 euro), semestrale (minimo 1.200 euro), o annuale (minimo 2.400 euro). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.
Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00
Linee Guidate
Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in un’attività di:- composizione delle Linee Portfolio Extra guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore
- monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Portfolio Extra guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.
- modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee
- sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.
*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le Linee Portfolio Extra
Servizio di gestione della Linea Libera
Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.
La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR.
Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale. È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.
Protezione vita
Zurich Portfolio Extra include anche un’importante componente di protezione. E’ una copertura fondamentale e di grande valore per chi desidera costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore.
In caso di decesso dell'assicurato, in particolare, Zurich Portfolio Extra permette di ottenere un capitale pari al valore dell’investimento maggiorato, nel caso in cui tale valore sia inferiore ai premi investiti, di un importo variabile in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso. Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati finanziari, tutelando i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi.
Inoltre Zurich Portfolio Extra è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.
Servizi opzionali
Piano di Prestazioni periodiche
Con un versamento minimo di 30.000 euro puoi scegliere di attivare un piano di prestazioni periodiche tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni. L’opzione avviene tramite operazioni programmate di disinvestimento quote.
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